Jika Anda baru memulai di dunia reksa dana, pertama-tama Anda harus mengetahui reksadana pasar uang terbaik apa saja yang wajib anda jadikan acuan untuk memulai menginvestasikan keuangan anda.
Tujuan dari artikel ini adalah untuk menunjukkan kepada Anda reksa dana investasi terbaik berdasarkan kategori selama 5 dan 10 tahun terakhir. Jika Anda ingin mengetahui apa yang membuat suatu reksa dana lebih baik atau lebih buruk atau mana yang paling cocok untuk Anda, Anda dapat membaca artikel Enrique Roca tentang cara memilih reksa dana.
Selain itu, kami akan menunjukkan kepada Anda dana investasi mana yang memiliki kinerja terbaik hingga saat ini, tetapi kami memperingatkan Anda bahwa jika Anda hanya melihat kinerja jangka pendek, Anda mungkin akan mengalami penurunan dan dana ini tidak akan dapat mempertahankan hasil ini di bulan dan tahun berikutnya. Karena itu, kami akan membahas kriteria lain yang bisa Anda gunakan untuk mengidentifikasi reksa dana terbaik di luar kinerjanya.
Dan jika Anda ingin mengetahui aset atau sektor mana yang perlu diperhatikan pada tahun 2023, Anda juga harus membaca artikel ini tentang tempat berinvestasi pada tahun 2023.
Reksa dana apa yang berkinerja terbaik di tahun 2023?
Dalam reksa dana, Anda tidak dapat membandingkan reksa dana dari kategori yang berbeda atau berinvestasi di wilayah yang berbeda: tidak masuk akal. Jika Anda melakukannya, Anda akan memiliki banyak dana yang sama di antara yang terbaik tahun ini, padahal sebenarnya kategorinya yang berkinerja baik.
Kami telah memberi tahu Anda di artikel lain tentang reksa dana pendapatan tetap jangka pendek bahwa pada saat ini dan dengan suku bunga 0%, sangat sulit untuk mendapatkan imbal hasil di Reksa Dana Pasar Uang. Anda akan memahami hal ini dengan lebih baik jika Anda membaca tentang risiko berinvestasi dalam pendapatan tetap dalam menghadapi kenaikan suku bunga.
Namun, situasi suku bunga rendah mungkin mulai berubah dalam beberapa bulan mendatang.
Jika perubahan ini terjadi, akan lebih baik jika Anda memiliki beberapa reksa dana pasar uang terbaik untuk mengambil keuntungan dari kenaikan suku bunga, meskipun sangat lambat.
Kami telah memilih lima yang akan kami analisis di bawah ini. Sebelum kita membahasnya, mari kita mulai dengan menyegarkan kembali beberapa konsep penting.
Apa yang dimaksud dengan reksa dana pasar uang?
Reksa dana pasar uang adalah reksa dana yang berinvestasi pada aset pendapatan tetap dengan jangka waktu kurang dari 18 bulan, meskipun dapat juga menggunakan deposito berjangka dan instrumen lain yang memiliki likuiditas harian dan jangka waktu tidak lebih dari 2 tahun.
Ini adalah definisi praktis, meskipun para ahli teknis akan memberitahu kita bahwa definisi ini sangat “sederhana”. Itulah sebabnya kami juga telah menyiapkan yang “lebih resmi” untuk Anda:
Hanya CII (Lembaga Investasi Kolektif) yang memenuhi karakteristik berikut ini yang dapat disebut sebagai Reksa Dana Moneter atau sejenisnya:
- Mereka tidak akan memiliki eksposur terhadap ekuitas, risiko mata uang, dan utang subordinasi.
- Mereka berkewajiban untuk menerima pembelian dan penebusan unit setiap hari.
- Durasi rata-rata portofolio kurang dari 6 bulan (ingatlah bahwa kami selalu menekankan pentingnya durasi).
- Mereka akan menyimpan minimal 90% dari aset mereka dalam instrumen yang jatuh tempo kurang dari 2 tahun.
- Dalam situasi apa pun, mereka tidak akan memasukkan instrumen yang memiliki jatuh tempo lebih dari 5 tahun ke dalam portofolio mereka.
- Mereka tidak akan mengambil risiko pada aset dengan peringkat kredit jangka pendek di bawah A2 yang dikeluarkan oleh S&P atau perusahaan pemeringkat yang setara.
Karakteristik yang baru saja kami sebutkan menjadikannya dana yang “secara teoritis” aman dan stabil dengan likuiditas harian (Anda selalu dapat menebusnya tanpa penalti).
Mari kita bahas topik risiko dan profitabilitas.
Resiko Reksa Dana Pasar Uang
Kami baru saja memberi tahu Anda bahwa dalam reksa dana pasar uang yang dipasarkan di Indonesia: risiko mata uang tidak ada, mereka tidak memiliki pendapatan variabel (mereka tidak berinvestasi di pasar saham), investasi mereka tidak memiliki jangka waktu yang sangat lama, dan emiten yang mereka pilih memiliki peringkat kredit yang baik…
Dan kemudian Anda mungkin akan bertanya pada diri sendiri, di mana risikonya? Seperti halnya semua aset pendapatan tetap, risikonya ada pada tingkat suku bunga. Kami telah menekankan kepada Anda berkali-kali: tingkat suku bunga adalah musuh besar Pendapatan Tetap.
Namun demikian, perlu diingat bahwa meskipun hal ini mungkin terjadi, “kerusakan” yang dapat ditimbulkan oleh tingkat suku bunga terhadap portofolio Reksa Dana Pasar Uang 6 bulan sangatlah terbatas.
Ekspetasi Tingkat Suku Bunga
Bank Sentral utama, FED (Federal Reserve Amerika dan ECB (Bank Sentral Eropa), telah memutuskan (beberapa di antaranya) untuk menarik kebijakan stimulus moneter mereka.
Mari kita lihat.
– Suku bunga di Amerika Serikat. The FED telah memulai pada tahun 2018 beberapa kenaikan suku bunga, yang dihentikan pada tahun 2019, dilanjutkan pada tahun 2020/21 dan sekarang berlanjut.
– Suku bunga di Eropa. Sementara itu, Bank Sentral Eropa (ECB) telah menyatakan bahwa pengurangan stimulus akan dilakukan secara perlahan-lahan untuk meminimalkan dampak pada pertumbuhan.
Untuk saat ini, analisis kurva suku bunga Eropa tidak menunjukkan adanya kenaikan suku bunga. Meskipun utang yang paling terpengaruh oleh sedikit perubahan suku bunga adalah obligasi 10 tahun, namun tidak diragukan lagi dana tersebut akan mulai “bergerak” seiring dengan berakhirnya stimulus.
Reksa dana pasar uang termasuk dalam tahap pertama, dari 1 hingga 3 tahun. Kami berpendapat bahwa dana moneter yang telah bekerja dengan baik dalam skenario yang rumit akan bekerja lebih baik ketika suku bunga mulai naik.
Reksa Dana Pasar Uang Terbaik Saat Ini
Abante TesorerÃa FI (ES0190051039)
Dana investasi Avante
Kami mulai dengan memberikan beberapa fakta tentang siapa orang-orang di Abante, dan kemudian kami menganalisis kinerja reksa dana pasar uang mereka.
Abante Asesores didirikan pada tahun 2001, dan pada tahun 2002 perusahaan manajemennya, Abante Asesores Gestión SGIIC SA, didirikan. Sejak saat itu, mereka beralih dari penasihat menjadi manajer investasi, memasarkan dana mereka sendiri.
Saat ini, grup Abante Asesores terdiri dari: perusahaan pengelola dana investasi (IIC), agen sekuritas, EAFI pertama di pasar Spanyol, dan perusahaan pengelola dana pensiun.
Semua hal di atas telah memungkinkannya untuk mempertahankan independensinya dari grup-grup keuangan nasional dan internasional yang besar.
Mari kita bahas intinya.
Kebijakan investasi Abante TesorerÃa FI
Dana Abante Asesores adalah dana moneter yang bertujuan untuk mempertahankan modal investor dan memperoleh pengembalian yang konsisten dengan suku bunga pasar.
Dalam situasi saat ini, konsistensi berarti tidak merugi, atau memiliki valuasi yang lebih rendah dari indeks, yang menurut grafik akan menjadi -0,65%.
Groupama Trésorerie FI (FR0010875237): opini
Dana investasi Groupama
Secara umum, dana investasi perusahaan asuransi sering kali dinilai terlalu rendah. Dana investasi GroupamaTetapi seperti yang telah kami katakan berulang kali kepada Anda, mereka memiliki sumber daya manusia dan keuangan untuk menawarkan yang terbaik dari yang terbaik.
Hal ini mengharuskan kita, dan ini adalah contoh bagus lainnya, untuk mengikuti produk investasi mereka dengan sangat cermat. Reksa dana ini merupakan instrumen yang baik untuk mendiversifikasi investasi reksa dana.
Mari kita lihat sekilas siapa saja orang-orang di Groupama Asset Management?
Didirikan pada tahun 1993, perusahaan ini merupakan anak perusahaan dari Groupama dan telah memantapkan dirinya sebagai salah satu pemain utama Prancis dalam manajemen aset.
Perusahaan ini mengelola aset untuk sejumlah entitas grup Groupama dan telah menyediakan keahliannya untuk investor institusional, perusahaan, dan distributor di seluruh dunia.
Ringkasan
Dengan yang terakhir ini, kami mengakhiri pilihan dan ulasan tentang beberapa reksa dana pasar uang terbaik yang dapat Anda temukan di pasar saat ini.
Seperti yang kami katakan di awal, dana tunai ini tidak memberikan banyak nilai tambah pada portofolio saat ini, karena aset yang diinvestasikan tidak memberikan imbal hasil sama sekali. Bagaimanapun, yang penting adalah mengenal mereka, tetap berada di radar dana Anda dan, ketika saatnya tiba, gunakan mereka sebagai alat diversifikasi lainnya.
Semua informasi yang Anda baca di situs web ini hanya untuk tujuan informasi, dan sama sekali bukan merupakan rekomendasi untuk berinvestasi atau melakukan divestasi, atau undangan, saran, penawaran, permintaan, atau kewajiban untuk melakukan transaksi keuangan apa pun. Apa yang kami sajikan adalah opini yang sangat informatif. Untuk memberikan transparansi maksimum kepada pembaca kami, kami ingin menjelaskan bagaimana dan dari siapa kami memperoleh pendapatan. Anda dapat membacanya di bagian footer, di bawah menu siapa kami dan bagaimana kami mengelola situs web ini.
